【集团动态】创新奖补资金使用方式 打造汇率避险“长春模式”

发布时间：2023-12-28 18:19

 近日，长春融资担保集团有限公司（以下简称长春担保集团）与中国工商银行吉林省分行就开展风险补偿资金池模式小微企业汇率避险增信业务签订合作协议，标志着长春市创新中央财政支持普惠金融发展示范区奖补资金使用方式，通过打造风险补偿资金池模式支持小微企业汇率避险增信服务试点正式落地。据了解，该资金池是全国首个普惠金融发展专项资金设立的汇率避险“风险补偿资金池”，也是全国首个财政资金设立的通过风险补偿方式支持银行为小微企业提供汇率避险服务的专项风险补偿资金池，是长春市支持银行开展远期结售汇业务、提升外贸企业应对汇率风险能力的重要创新举措。

 近年来，人民币汇率双向波动加剧，涉外企业财务稳健性受到较大影响，尤其是小微涉外企业在汇率波动加剧的市场环境中，面临着更大的生产经营压力。国家高度重视小微企业汇率风险管理，国务院常务会议指出“鼓励银行有针对性开展远期结售汇业务，提升外贸企业应对汇率风险能力”；国家外汇管理局对分支机构“进一步做好企业汇率风险管理服务工作”提出明确要求；商务部等六部门联合印发通知要求“提升涉外企业汇率避险意识和能力”。但小微外贸企业在银行办理远期结售汇需按结售汇规模一定比例缴纳保证金或占用企业相应额度的授信，导致小微外贸企业很少开展汇率风险管理，并承担了汇率波动对企业财务稳健性的影响。

 2022年，在长春市政府统筹部署下，长春市财政局为更好发挥财政资金引导作用，提升外贸企业应对汇率风险能力，印发了《关于支持出台小微涉外企业汇率风险管理扶持政策的意见》，并以长春市入围中央财政支持普惠金融发展示范区名单为契机，组建长春中小微企业信用担保基金（以下简称长春信担基金），其中安排200万元资金设立“小微企业汇率避险风险补偿资金池”，用于全市小微涉外企业汇率避险增信服务试点工作。该模式通过财政资金设立风险补偿资金池为符合条件的小微外贸企业提供增信，支持企业通过叙做远期结售汇业务产品提前锁定成本和收益，有效管理汇率波动对生产经营的影响，并由风险补偿资金池对企业无法履约导致银行产生的平仓损失给予补偿。

 长春信担基金“小微企业汇率避险风险补偿资金池”由基金管理机构与合作银行依据《长春市支持小微企业汇率避险增信服务实施细则（试行）》，创新业务合作方式，突破银行传统的企业缴纳保证金或第三方保证的风控模式，突出财政资金在企业增信、风险补偿等领域引导作用，通过设立风险补偿资金池，用风险补偿额度替代企业参与外汇衍生交易所需的全部或部分保证金，在企业无法履约导致平仓损失时，由银行向企业追偿，如追偿失败，由风险补偿资金池对银行给予不超过远期结售汇签约金额4%的风险补偿，单笔业务最高补偿3万元人民币。

 长春市设立“小微企业汇率避险风险补偿资金池”，通过财政资金的信用加持，一是切实降低了外汇套保业务办理门槛，小微外贸企业不缴纳保证金或只需缴纳部分保证金，释放了一定流动资金和额度授信，增强了企业运用避险产品规避汇率风险的积极性；二是与传统的财政资金对担保机构开展远期结售汇履约担保业务提供保费补贴方式相比，该种模式具有资金可循环使用、财政资金支持效能释放周期长的特点；三是通过设立“小微企业汇率避险增信服务企业白名单”机制优化风险补偿流程，对部分风险补偿申报材料进行前置审查，银行提出风险补偿申请后1个工作日内即可完成审批，满足了银行规避资产损失的时限要求；四是对银行产生的平仓损失给予风险补偿，较传统资金池提供代偿的模式，进一步增强了银行开展远期结售汇相关业务的积极性。

 下一步，长春担保集团将推动小微企业汇率避险“风险补偿资金池”模式及业务的扩面增量，与域内更多具备外汇衍生品资格的银行开展合作，持续扩大汇率避险增信服务企业白名单规模，让更多符合条件的小微外贸企业享受到政策红利，并鼓励合作银行在加强风险管理下持续创新产品设计，满足企业多样化避险保值需求。